相信很多人在日常交易中都会用到微信或者支付宝,这两个支付平台的出现给我们生活带来了很大的便利,不仅可以通过这两个平台进行线上支付,也可以通过账号之间的转账进行交易。
然而在日常交易中,有时候会遇到一些大额的交易,这些大额交易往往会引起税务部门的注意,可能会被税务部门进行抽查。
对于这两个支付平台而言,大额交易抽查政策已经在5月1日起实施,这也引起了很多人的关注,并且也引起了人们对于资金安全和隐私保护的一些讨论。
那么微信和支付宝大额交易抽查政策是什么?
大额交易可能面临哪些风险?
又该如何应对这些风险呢?
一、大额交易抽查政策是什么?
在5月1日起,微信和支付宝都对大额交易进行了新的规定,那就是在进行交易的时候,当单笔交易金额超过3000元的时候,可能会面临税务部门抽查的风险。
这个抽查率是随着金额的增加而不断上升的,具体来说,金额在3000元到10万元的人员,抽查率为5%,而当交易金额增加到10万到50万元的时候,抽查率上升到7%,在50万到100万元的时候,抽查率则上升到8%,100万元以上的抽查率则上升到10%。
而在进行抽查的时候,税务部门会在交易方和收款方中抽取其中一方进行核查,通过核查收入和账户的资金流向来进行对账核实。
如果在抽查的过程中发现有收入漏报、少报、误报的情况,那么账户很有可能会被税务部门进行冻结,而账户冻结的时间则是依据漏报、少报、误报的程度来进行冻结时间的判定。
如果只是少报或者误报的话,则账户的冻结时间可能只有1个月,但是如果是漏报的话,账户的冻结时间将会是3个月,而冻结期间,账户中的资金则不可以进行提现,但是可以进行交易。
在账户被冻结的情况下,用户则需要积极的配合税务部门,并且提供相关的资料,这样才能够在尽可能短的时间内解冻账户,保障账户中资金的安全。
二、金融科技的风险。
金融科技的发展为人们的生活带来了非常大的便利,然而与此同时,金融科技也会伴随着一些风险,而这些风险也往往是在用户进行线上交易的时候所面临的。
在金融科技的发展中,许多用户对于金融的知识了解并不是很多,很多人的金融知识都是在进行交易的时候逐渐学习掌握的,这也就意味着在不了解金融知识的情况下,很容易就会踩到金融陷阱中。
而这些不了解金融知识的人往往会成为不法分子的目标,不法分子会通过一些诈骗手段来进行诈骗,而这些手段也往往是利用人们的贪念和好奇心,来骗取人们的资金。
而在金融科技中,也存在着一些风险,比如在进行交易的时候,往往会遇到一些交易上的纠纷,这些纠纷往往会引起人们的资金受损。
这些纠纷往往是在双方的交易过程中,出现了一方没有履行交易承诺,或者是出现了交易中的一些问题,这些问题往往都会引起双方的纠纷,而在这种情况下,双方很容易就会陷入到交易的僵局中。
而在这些交易过程中,往往会遇到一些不法分子,这些不法分子往往会通过一些漏洞进行资金的盗取,而这些漏洞往往是在用户不了解金融知识的情况下,才会踩到的坑。
因此对于这些不法分子而言,往往会在用户进行交易的时候,假冒用户进行交易,当用户进行交易的时候,就会将交易金额转到不法分子的账户中,而不法分子往往会迅速将资金转移,这样一来用户很容易就会将这笔交易的资金损失,而这种损失是无法挽回的。